Gerador de template de fluxo de caixa
Crie um modelo de planilha de fluxo de caixa em poucos cliques. Informe o tipo de negócio, o regime tributário e o nível de detalhe para receber um template sugerido com abas, colunas e categorias de entradas e saídas.
Configurar template
Use esta ferramenta para desenhar a estrutura da planilha. Depois é só replicar no Excel ou Google Sheets e adaptar à realidade da sua empresa.
Roteiro do template (para copiar)
Cada tópico pode virar uma aba ou seção da sua planilha. As colunas sugeridas servem de base para fórmulas e dashboards.
Estrutura detalhada das abas
| Aba | Finalidade | Campos principais |
|---|---|---|
| Preencha os campos e clique em Gerar template para ver a estrutura sugerida. | ||
Por que usar um fluxo de caixa estruturado?
O fluxo de caixa é o painel de controle do negócio. Com ele, você enxerga se vai faltar dinheiro, quando sobram recursos para investir e quais gastos estão pesando mais.
- Separar entradas e saídas ajuda a entender a saúde financeira mês a mês.
- Ter colunas para forma de pagamento evita confusão entre cartão, Pix e dinheiro.
- Centros de custo mostram quais áreas mais consomem recursos (marketing, operação, administrativo, etc.).
- Um bom template facilita criar gráficos, metas e projeções depois.
Como montar um fluxo de caixa eficiente
Um fluxo de caixa bem feito registra todas as entradas e saídas de dinheiro da empresa, em uma linha do tempo. O objetivo é simples: saber quando o caixa vai apertar ou sobrar, evitando surpresas desagradáveis e aproveitando melhor as oportunidades.
Na prática, você precisa organizar as informações em categorias (vendas, impostos, folha, aluguel, marketing, fornecedores), definir uma frequência de controle (diário, semanal ou mensal) e usar colunas que facilitem análises futuras, como forma de pagamento, centro de custo e tipo de receita/despesa.
Elementos importantes no template de fluxo de caixa
- Entradas: vendas, recebimentos de serviços, juros, aportes dos sócios, devoluções de clientes.
- Saídas operacionais: aluguel, água, luz, internet, folha, comissões, marketing, fretes.
- Impostos e encargos: DAS, guias de impostos, taxas bancárias, encargos trabalhistas.
- Investimentos e financiamentos: compra de equipamentos, reformas, parcelas de empréstimos.
- Saldo inicial e final: quanto havia em caixa no começo e no fim de cada período.
- Centros de custo (opcional): separar gastos por setor (loja, online, administrativo, logística).
Dicas para não se perder no fluxo de caixa
- Defina um horário fixo da semana ou do dia para atualizar a planilha.
- Registre primeiro o que é mais previsível: aluguel, folha, empréstimos, impostos.
- Use categorias consistentes: não invente um nome diferente a cada lançamento.
- Separe conta pessoal da conta da empresa para enxergar o resultado real do negócio.
- Depois que o template estiver rodando, pense em evoluir para dashboards e relatórios.